Die Libra Association hat ihr White Paper überarbeitet. Die Version 2.0 weicht von dem im Juni 2019 veröffentlichten White Paper in vier Kernpunkten ab: Stablecoins: Ausgangspunkt sind jetzt Einzelcoins, also z.B. EUR-Libra oder USD-Libra. Im ursprünglichen Konzept gab es nur eine globale Stablecoin, die Libra. Ihr lag ein Währungskorb aus den wichtigsten Währungsräumen zugrunde. Die Libra soll es weiterhin geben – neben den Einzelcoins. Aber sie wird nicht mehr auf einem Währungskorb beruhen, sondern auf […]
Kategorie: Geldwäscheprävention
Hier sind dann AML / CTF Artikel
Aktive und passive Compliance-Strategien
Die Analyse des Compliance-Risikos ist kein Selbstzweck. Nach ISO 19600 ist sie die Grundlage für Planung und Umsetzung angemessener Maßnahmen. Besonders wichtig sind hier die Risikotreiber. Das sind die für das Compliance-Risiko relevantesten Einflussfaktoren. Nehmen wir als Beispielsfall ein Autohaus, für das wir das Compliance-Risiko hinsichtlich der Erfüllung der Meldepflicht nach § 43 GwG untersuchten. Risikotreiber sind hier die Wirtschaft, die Produkte und Dienstleistungen, das Geschäftsfeld, das Personal, die Technik und die Organisation. Aktive Compliance-Strategien […]
Von der Risikoanalyse zur Strategie
Strategisches Vorgehen hat klare Vorteile. Das gilt nicht nur beim Schachspiel und im Krieg, sondern auch in der modernen Unternehmensführung. Im Unterschied zur Rechtswissenschaft befasst sich die Betriebswirtschaftslehre ausgiebig mit strategischen Fragen. Zurecht! Denn was wäre die Alternative? Einfach machen und sehen was ‚rauskommt? Wohl kaum. Das kann man sich nur leisten, wenn die Compliance-Risiken so unbedeutend sind, dass es nicht darauf ankommt. Aber dann würde man doch besser Nägel mit Köpfen machen und die […]
Bewertung von Compliance-Risiken
Wenn die Risiko-Analyse das Herz des Compliance-Managements ist, dann ist die Bewertung das Hirn. Relativ schnell merkt man, dass die Wahrscheinlichkeit eines Compliance-Verstoßes nicht belastbar als Prozentwert angegeben werden kann. Für Folgen gilt das selbe: man kann sie nur grob schätzen. Als weiterer Punkt kommt dazu, dass es Unmengen Vorschriften gibt und noch mehr Wege sie zu verletzen. Ein Beispiel gefällig? Nehmen wir die Meldepflicht nach § 43 Abs. 1 des Geldwäschegesetzes (GwG). Verpflichtete müssen […]