Die BaFin hat am 29. April 2020 eine neue Fassung der MaComp veröffentlicht. Damit hat sie ihre Mindestanforderungen an die Compliance Funktion an die ESMA Leitlinien zur Geeignetheitsprüfung aus 2018 angepasst. Ein wesentlicher Schwerpunkt der Anpassung war, die Erkenntnisse der verhaltensbasierten Finanzmarkttheorie (behavioral finance) zu berücksichten. Behavioral Finance in den MaComp Wie üblich gab es ein Konsultationsverfahren. Im Sommer 2017 hat die ESMA ein Konsultationspapier veröffentlicht. Der Homo Oeconomicus am Kapitalmarkt Die klassische Kapitalmarkttheorie geht […]
Schlagwort: Anlageberatung
Überarbeitung der MaComp
Die BaFin hat ihre Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion (MaComp) überarbeitet und die neue Fassung am 29. April 2020 veröffentlicht. Das Modul BT7, das sich mit der Geeignetheitsprüfung befasst, wurde den ESMA-Leitlinien aus dem Jahr 2018 angepasst. Es gibt zudem Erleichterungen bei der Produktüberwachung für Wertpapierdienstleister, die Produkte vertreiben und die Gültigkeit von Konformitätserklärungen wurde auf drei Jahre verlängert. Für den Anlegerschutz ist die Geeignetheitsprüfung von zentraler Bedeutung. Eine Wertpapierberatung muss den Kunden in die Lage […]